2024年から始まった新NISAは、投資家にとって大きなチャンスです。生涯非課税限度枠が1800万円に増え、期限も恒久化されました。これは、1億円の資産形成を目指す人にとっても、魅力的な制度ではないでしょうか。
しかし、新NISAだけで1億円を達成するのは、そう簡単ではありません。1億円を達成するには、どのくらいの期間とリターンが必要なのでしょうか。そして、そのためには、どのような投資先が最適なのでしょうか。
そこで今回は、私も投資しているFANG＋に注目して、以下のような点について考えてみました。
FANG＋とは何か
FANG＋とは、米国の代表的なテクノロジー企業を集めたETFです。FANGとは、Facebook（現Meta）、Amazon、Netflix、Google（現Alphabet）の頭文字をとったもので、これにApple、Microsoft、Nvidia、Tesla、Snowflake、Broadcomの6社を加えた10社がFANG＋の構成銘柄となっています。
FANG＋は、iFreeNEXT FANG＋インデックスというインデックスに連動しており、各銘柄は10％ずつ均等に配分されています。このインデックスは、2020年12月に日本で上場したiFreeNEXT FANG＋インデックスファンド（証券コード：1490）という投資信託で購入することができます。
FANG＋は、テクノロジー分野のリーダー的存在であり、高い成長性と収益性を持つ企業ばかりです。そのため、長期的な資産形成に向いていると言えます。
FANG＋のパフォーマンスとリスク
FANG＋のパフォーマンスは、過去5年間で年平均約40％のリターンをあげています。
これは、S&P500や日経平均などの主要な株価指数を大きく上回る水準です。FANG＋の魅力は、高い成長率と安定した収益力を兼ね備えていることにあります。
FANG＋のリスクは、高いボラティリティと高い評価水準にあります。FANG＋の銘柄は、市場の動向や業績の変化に敏感に反応するため、株価の変動幅が大きくなります。
また、FANG＋の銘柄は、高い成長性を反映して高いPER（株価収益率）やPSR（株価売上高率）などの指標を示しています。これは、市場が高い期待を込めていることを意味しますが、同時に期待外れになると大きく下落するリスクもあります。
FANG＋に投資する場合は、長期的な視点で投資することが重要です。短期的な値動きに惑わされず、FANG＋の銘柄が持つ強固な事業基盤と将来性に注目することが必要です。
FANG＋に投資して1億円を達成するための期間と条件
では、新NISAでFANG＋に投資して1億円を達成するためには、どのくらいの期間とリターンが必要なのでしょうか。ここでは、以下のような仮定のもとで計算してみました。
・新NISAの積み立て投資枠・成長投資枠を合わせて年間360万円とする
・5年目に1800万円投資を行った後の6年目からの追加投資はなしとする。
・FANG＋の年間リターンは過去5年間の平均である40％とする
・FANG＋の信託報酬は0.7975％とする
・FANG＋の配当利回りは0％とする
・FANG＋の税金は非課税とする
| 年 | 投資額 | 資産額 |
| 1 | 360万円 | 504万円 |
| 2 | 720万円 | 1309万円 |
| 3 | 1080万円 | 2520万円 |
| 4 | 1440万円 | 4212万円 |
| 5 | 1800万円 | 6552万円 |
| 6 | 1800万円 | 9172万円 |
| 7 | 1800万円 | 1億2848万円 |
| 8 | 1800万円 | 1億7984万円 |
この場合、FANG＋に投資して1億円を達成するためには、約7年と9ヶ月が必要です。上記の表は、年ごとの投資額と資産額の推移を示しています。
もちろん、これはあくまでシミュレーションであり、実際のリターンは変動することに注意が必要です。また、FANG＋のリターンが過去の水準を維持できるかどうかも不確実です。FANG＋に投資する場合は、リスクとリターンのバランスを考えながら、自分の目標と期間に合わせて投資計画を立てることが大切です。
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